職員變客戶，損失慘重
案例：王太太是家庭主婦，見到報上某國際開發公司應徵計時工作人員，並可免費教導操作外匯、期貨，於是前往應徵並獲得錄取。不久，公司慫恿王太太代替客戶買賣外匯(公司並未實際下單至合法之交易所)，並以自有資金加入買賣，公司保證絕對獲利，一開始雖有小賺，但最後卻全部賠光，請問該期貨公司有何責任？


公司經營外匯期貨買賣行為屬於期貨業務，依照〈期貨交易法〉第五十六條規定，應由主管機關許可並發給許可證照，才可營業，該公司違反此規定，依照〈期貨交易法〉第一一二條，可處七年以下有期徒刑，得併科新台幣三百萬元以下罰金。

由於該公司並未實際下單到國外，慫恿王太太買賣外匯並保證獲利，王太太因此之損失，得依〈民法〉侵權行為之規定請求賠償；並得備齊證據資料向檢調單位檢舉或提出告訴，或是函請主管機關移送法辦，以維護自身權益。另可促請檢察官發動偵查權限，即時保全相關犯罪證據或資料（如帳冊、贓款等）使行為人受到應有刑罰制裁，也確保將來民事求償時效、程序、證據等之便利。惟若該公司正常下單到國外，王太太之期貨交易損失是否可依法求償恐有疑義。

民眾要進行證券或期貨交易時，首先應注意從事此種交易之公司或人員是否經過主管機關核准，並應出示執照暨詢問相關業務的公會，該公司是否有登記加入並且經營正常，以確保自身權益。


從事非法期貨交易，須負何種法律責任？
案例：某資訊公司於網路上散發廣告，以保證金新台幣3萬元即可交易台指期貨為號召，招攬客戶從事地下期貨交易，客戶只要將資金匯入指定的銀行帳戶，即可透過電話買賣台指期貨。陳先生看到網路廣告一時心動，以電話聯絡該公司，並將資金匯入該帳戶以從事交易。後來發現該公司並非合法期貨商。在本案中，交易人以自有資金於非法期貨公司從事期貨交易，交易人及公司各應負擔何種法律責任？


依照〈期貨交易法〉第一○五條規定：「任何人不得委託未經主管機關核准經營期貨業之人從事期貨交易。違反上開規定者，主管機關依同法第一一九條第一項第一款之規定，得處新台幣十二萬元以上六十萬元以下罰鍰。」

該資訊公司違反〈期貨交易法〉第五十六條規定應負刑事責任外，委託地下期貨公司從事期貨交易之人依照上開規定亦須負法律責任。所以，期貨交易人從事期貨交易應委託主管機關核准經營期貨業之期貨商，以免觸法並保障自己權益；若發現有非法經營期貨業務之地下期貨公司，亦得檢具相關事證向檢調單位提出檢舉，以懲不法。