投資人在從事有價證券及期貨交易契約時，為保護自身權益，應詳閱各種契約內容，以免發生糾紛或權益受損。


與證券經紀商簽訂委託買賣契約

投資人在證券經紀商處所開戶時，須與證券經紀商簽訂「委託買賣證券受託契約」。這是一種定型化的制式契約。也就是證券商已依〈台灣證券交易所股份有限公司證券經紀商受託契約準則規定〉擬妥契約內容，印製契約書。投資人通常在開戶時並未詳讀即在契約書上簽字，以致日後產生疑義或損失權益。因此在簽訂契約時，務必詳閱契約書中各項內容及說明，如有疑義，查明後才能簽約。


受託買賣契約書的內容

財政部證期會曾頒布〈證券經紀商受託契約準則主要內容〉，規定買賣委託契約之有效期間、買賣方式、手續費之計算方式、交割方式等。此外，證交所也訂有〈證券經紀商受託契約準則〉，其中規定投資人的權利和義務，投資人宜多加參考。


簽訂定型化契約

定型化契約在簽約前，證券商已先行擬妥契約內容，並依內容印製成為文件，投資人不容易再變更其內容，所以應留意下列事項：

1.證券商不可事先在契約中免除重大過失責任或故意責任。

2.證券商負有善良管理人之責任，並應遵守誠實信用之原則。

3.特別注意有關時效的約定，不可違反法律上的請求權時效規定（如〈民法〉第125條以下）。

4.與證券商簽訂受託範圍與權限要明確。

5.是否有任意條件或違約金的規定：要注意任意條件與違約金約定，其內容是否公平，是否違反法律規定。如果投資人與經紀商有更改定型化契約之內容條件時，須在契約書中明訂，或另訂契約書，否則日後發生紛爭時，不容易據以主張而進行法律救濟。


證券經紀商違法違約時

投資人在證券經紀商或營業員違反法令或違約時，可依〈民法〉債務不履行之規定，請求損害賠償或解除契約。證券經紀商及其僱用之人有損害賠償責任時，投資人可依〈民法〉第184條、188條規定，請求連帶損害賠償。